Dette er hvorfor ETF er et enkelt utgangspunkt for begynnelsen av investorer

I investeringsverdenen snuble du over en rekke tilsynelatende nonsensiske akronymer.

Du har ROE, ROA, ROIC, PEG, EPS, ETF ... WTF?

Den dårlige nyheten er at dette bare er en håndfull mange som du sannsynligvis vil møte.

De gode nyhetene?

Det er mange apper på markedet i disse dager, noe som gjør det enkelt å investere - og krever ikke at du skal være kjent i ABCene for å investere lingo.

Du har sikkert hørt om mikroinvesterende apps, som for eksempel stash.

De er fantastiske verktøy for de som er for timide - eller som ikke har penger - å gå alle Warren Buffett på aksjemarkedet. Hver app holder i utgangspunktet hånden gjennom investeringsprosessen og forklarer akronymer og konsepter på måter som ikke forårsaker panikk.

Men vi gjøre tror det er verdt å kalle på ett begrep spesielt fordi, vel, vil du ikke vite hvor du investerer pengene dine når du bruker disse appene?

Du setter den inn i ETFer, eller børsnoterte fond.

Hvor pengene dine går ...

Stash forklarer konseptet ganske tydelig: "Et børsnotert fond er en kurv av investeringer som er pakket inn i et fond som handles på en børs. Det fondet eier de underliggende eiendelene (dvs. aksjer og obligasjoner) og sporer vanligvis en indeks - eller gruppe av selskaper eller verdipapirer med noe til felles. "

Paring det enda mer, inneholder ETF en gruppe bestander som har noe til felles.

La meg tilby et eksempel, fordi eksempler alltid hjelper.

Stash bryter ETFs til enkle å forstå navn, for eksempel Clean and Green ETF. Som navnet antyder, inneholder det en gruppe av 29 fornybare energiselskaper. (Egentlig, det er bare et mindre skremmende, morsommere navn for iShares Global Clean Energy ETF.)

Du kan også velge å investere i en tech-centrisk ETF, som kan inkludere noen store navn, som Apple og Amazon. Sammenlign det med å kjøpe en del av Amazon, som går for noe som $ 1000 i disse dager. Visst, avkastningen din er kanskje ikke så høy, men du trenger ikke å sippe $ 1000 fra besparelsene dine.

En annen tegning til ETF er at de vanligvis har lavere avgifter enn tradisjonelle indeksmidler. De kan også koste aksjonærer mindre i skatt, ifølge Wall Street Journal.

Stash tilbyr mer enn 30 ETF-alternativer på sin app, inkludert bredere midler, som "Konservative", "Moderate" og "Aggressive" - ​​avhengig av hvor frisk du føler (og din alder. Eksperter foreslår at du er mer aggressiv hvis du er yngre, men det er en annen historie).

Hvis du er interessert i å utforske ETFs verden, sjekk ut en rekke tilbud fra stash.

Carson Kohler (@CarsonKohler) er en junior forfatter på The Penny Hoarder. Hun er en tusenårig, som tydeligvis betyr at hun er for nervøs for å investere.