I forrige uke spurte jeg deg hvordan du holder styr på porteføljen din. Det er så mange alternativer der ute, fra enkle til ekstreme, at jeg trodde det ville være interessant å høre hvordan ekte lesere sporer investeringsresultatet. Jeg satte ingen bestemmelser, og til og med kastet noen forslag. Jeg fant resultatene å være veldig interessante. Det ser ut til at de fleste leserne fortsatt ikke bruker personlig økonomis programvare eller elektroniske apper. I stedet velger de å spore sine porteføljer manuelt ved hjelp av Excel.
Her er nedbrytningen av hva alle sa:
Old School By Hand
Utmerke: Excel eller lignende regnearkprogram som Google Dokumenter, var det mest populære valget av lesere av 2 til 1. Jeg ble veldig overrasket over dette, som jeg ville trodd at flere mennesker ville ha overgått til programvare eller programmer. Hvorfor valgte folk å velge Excel? Mange skrev ting som "Jeg oppdaterer bare ting en gang i måneden, så det er raskt og enkelt", eller "Jeg er veldig teknisk teknisk kunnskapsrik", og til slutt, "Jeg foretrekker Excel fordi jeg kan tilpasse det, men jeg vil."
Arkiveringssystemer:En annen løsning var å holde alt på papir, men bruk et system som HomeFile for å sikre at alt er organisert og lett å finne. Jeg bruker HomeFile-systemet, og jeg anbefaler det.
Jeg håper at noen av disse personene prøver en gratis app som Mint eller Personal Capital. Det er så mange gode verktøy der ute som kan gjøre denne prosessen enkel og smertefri, så kom deg ut av dine gamle veier!
Bruke hovedmegleren din
Megler / Bank Nettsted: En annen gruppe enkeltpersoner stod utelukkende på deres bank eller meglerens nettsteder. Noen bank nettsteder har noen flotte systemer på plass for å imøtekomme andre kontoer. For eksempel delte en leser hvordan han kunne importere alt til TD Ameritrade. Mange mennesker bor hos meglerens nettsider på grunn av verktøyene sine meglere tilbyr. Vanguard ble nevnt flere ganger, spesielt på grunn av deres Portfolio Tracking Tool og for muligheten til å være vert for andre kontoer på ett sted.
Gratis Internett-tjenester
Yahoo! Finansiere: To lesere brukte Yahoo! Finansporteføljer nesten utelukkende, eller i forbindelse med Excel. En nevnt det var flott å sjekke daglige stillinger, siden det oppdateres umiddelbart. Imidlertid Yahoo! Finansporteføljer kan være vanskelig å spore handler og andre transaksjoner, så begge brukte det hovedsakelig til stillingsovervåking.
Løsningen jeg bruker
Det beste av resten. Bare en annen leser foruten meg bruker Quicken, selv om jeg kanskje har overbevist en annen leser om å bruke den. Jeg elsker Quicken fordi den integrerer alt til ett sted. Leseren som brukte den, nevnte det lett å få tilgang til og skrive ut rapporter, som jeg også elsker på skatte tid. En annen bruker brukte Mint, og likte hvordan det øyeblikkelig oppdaterer alt i skyen. Og den frie prisen gjør ikke vondt heller.
Lesere, vil disse forslagene eller bruksområdene gi deg en annen måte å følge med på porteføljen din? Er du fornøyd med metoden din, eller leter du etter noe enklere?
Skrive Inn Din Kommentar