Hvor Frequent Traders kan bli organisert for skatter

Hyppige handelsfolk bruker en kombinasjon av forskning, aktuelle hendelser og teknisk analyse for å kjøpe og selge aksjer og opsjoner. Denne tilnærmingen til å investere gir noen ganger Alpha (over-ytelse i forhold til et referanseindeks), men det gir alltid mer komplisert skatteinnlevering.

Hvis du kjøper og selger finansielle stillinger, må du være organisert for å unngå en IRS-revisjon. Vi har skissert syv vaner av høyt organiserte handelsmenn. Hvis du handler mer enn en gang i måneden, bør du implementere disse umiddelbart. De kan ikke føre til Alpha, men de vil føre til en lettere tid å sende inn skattevaner.

Daglige vaner for hyppige handlere

Hvis du handler, her er hva du bør gjøre hver gang.

Hold en handelsdagbok

Hyppige handelsmenn elsker å snakke om deres 10 baggers uten å huske alle de mislykkede handler som banet vei. Men en handelsdagbok gir deg enda mer farge. Hver gang du lager en handel, bør du skrive ned følgende:

• Hva handlet jeg og hvorfor?
• Følg jeg regler eller kjøper hekker? Hva var de?
• Virket handelen?

Denne vanen vil gjøre deg til en bedre og mer organisert handelsmann.

Rekordhandel i et regneark eller programvare

Hver gang du kjøper eller selger, må du registrere tickeren, datoen, kostnadsgrunnlaget (når du kjøper) og salgsprisen din (når du selger). Registrere reinvestert utbytte eller betalt skatt. Du bør også inkludere gebyrer knyttet til kjøp og salg.

Programvare som DIY.Fund kan gjøre dette enklere å administrere. Du kan også vurdere å legge inn informasjon i Maxit Tax Manager fra Ally Invest. Uansett hvilket system du bruker, skriv inn informasjonen hver dag.

Din meglerkonto vil utstede samme informasjon, men det kan være et fjell av papirarbeid kommer skattetid. Hvis du mister utsagnene, vil du slite for å betale riktig beløp i skatter.

Oppbevar kvitteringer i en mappe

Traders som handler mer enn 338 ganger per år og som søker å tjene penger på markedsbevegelser, kan kvalifisere seg til å behandle handel som en bedrift. Bedriftseiere kan skrive ut utgifter som datamaskiner eller mobiltelefoner. Men du kan ikke kreve utgifter som du ikke sporer. Gjør et poeng for å holde kvitteringer i en mappe, slik at du kan kreve passende utgifter på skattetidspunktet.

Vi anbefaler å sette sammen et Inntektsskatt Binder-system for å holde alle skatteopplysningene dine på ett sted.

Ukentlige vaner for hyppige handlere

Vi legger denne ned som ukentlig, men ærlig, det trenger ikke å være. Sjekk inn en gang i måneden på dette hvis du ikke får betalt mye utbytte.

Registrere utbytte mottatt

Mange investorer reinvesterer automatisk utbytte som de mottar. Dette potensielt driver opp ditt grunnlag i en aksje. Hvis du ikke klarer å justere grunnlaget, vil du betale for mye av dine skatter.

Tar deg tid til å registrere utdelingene du mottar hjelper deg også med å holde oversikt over avkastning og andre viktige investeringsmål.

Det er ingenting verre (stol på meg på dette) enn å reinvestere utbyttet i årevis, bare for å se at selskapet ervervet eller en del spunnet av. Beregning av det nye grunnlaget for det du mottar kan være et mareritt (og du kan overbelaste i skatt som et resultat).

Månedlige vaner for hyppige handlere

Avstemme uttalelser

Din megling vil utstede regnskap til deg hver måned. Uttalelsene vil inneholde en oppsummering av alle handler (inkludert kostnadsgrunnlag og avgifter).

Se gjennom disse uttalelsene hver måned. Feil skjer. Avstemme setninger gjør det mulig å oppdage problemer og fikse dem med en gang.

Årlige vaner for hyppige handlere

Snakk med revisor

Hyppige handelsmenn skal snakke med en regnskapsfører minst en gang i året. De vil minne deg om regler om kort og langsiktig kapitalgevinster. De hjelper deg med å unngå vaskesalg, og de kan hjelpe deg med å finne de riktige verktøyene for å holde deg organisert.

Med mindre du handler på heltid, vil du sannsynligvis gjøre det meste av bokføringen din alene. En regnskapsfører kan imidlertid se over arbeidet ditt for å være sikker på at du skal holde orden på alt riktig. De kan også gi deg innsikt i hvilke avskrivninger du måtte ha gått glipp av.

Forbered dine skatter

De hyppigste handelsmennene vil ha minst tre inntektsfortegnelser de må gjennomgå. Disse vil inkludere 1099-INT, 1099-DIV og 1099-B.

Du får en av disse skjemaene fra hvert meglerfirma der du handler. De hyppigste handlerne holder seg til en (eller to) meglerfirmaer hvert år. Dette gjør at de kan jobbe gjennom sine skattekrav fra en enkelt 1099-B form. Hvis du har flere 1099-B skjemaer, må du jobbe gjennom skatteimplikasjonene med en regnskapsfører.

Sørg for å trekke ned alle dine nåværende års tap, og eventuelle tillatte overdragelsestap før du erklære kapitalgevinster. Skattetid er den ene tiden av året når en dårlig handel fungerer til din fordel.

Selv handelsmenn som betaler noen andre for å gjøre sine skatter, bør se gjennom sine skattedokumenter alene. Dette vil hjelpe deg med å unngå dyre feil eller svindel.

Bli organisert for skattetid

Å følge et system vil hjelpe deg med å forberede dine skatter og gjøre bedre handler året rundt. Det kan være irriterende å implementere, men det er viktig for hyppige handelsfolk. Ingen bryr seg om pengene dine så mye som deg. Ta litt tid til å organisere din handel, og du vil se utbetalingen.

Hvis du er en hyppig handelsmann, hva er din favoritt måte å holde seg organisert for skatte tid?

Fotokreditt: whyframeshot