WealthSimple Review: Robo Advisor med følelser

Er det vanskelig å investere? Ikke egentlig. På The College Investor tror vi at dovne investorer blir rike. Investorer trenger sjelden å lære om noe utover grunnleggende ressursallokering. Når du har funnet ut noe jargong og automatiserer en vane med fornuftig investering, er du satt.

Det er lettere enn noensinne å begynne å investere i børsnoterte aksjer og obligasjoner. Det er billigere enn noensinne å eie finansielle produkter som sporer oppadgående marsj på aksjemarkedet. Men ikke alle svømmer i kontanter. Hvorfor?

Person etter person forteller oss at investeringen må klikke. Hvis investeringslyset ikke har klikket på for deg, bør du vurdere å sjekke ut Wealthsimple. Det er en automatisert investeringsplattform som tilbyr personlige detaljer.

Kaller det en Robo Advisor med følelser. Og som navnet tilsier, fortsetter de å investere enkelt.

Sjekk ut Wealthsimple her, og College Investor-leserne får $ 10 000 ledet gratis i ett år.

Wealthsimple Grunnleggende

Som de fleste roboadvisors, legger Wealthsimple vekt på de fire pilarene i moderne porteføljeorientering:

• Lave kostnader
• Brutto markedsindeksfond
• Asset allokering
• Automatisert gjenoppbygging

Hvis du investerer pengene dine med Wealthsimple, setter du pengene dine inn i kostnadseffektive ETFer. ETF har skattefordeler for folk som ikke investerer i pensjonskontoer. De har også ekstremt lave avgifter.

Wealthsimple tillater bare investorer å velge brede indeksfond. Du kan ikke velge individuelle aksjer. Du kjøper i utgangspunktet et stykke av det amerikanske aksjemarkedet, en del av verdens aksjemarkedet, og en del av enkelte obligasjonsmarkeder.

Den eneste virkelige beslutningen som Wealthsimple-klienter trenger å gjøre, er deres ressursfordeling. Wealthsimple har som mål å gi sine kunder så mye vekstpotensial som mulig. Imidlertid sliter mennesker med å bli investert under nedadgående volatilitet. For å holde sine kunder investert i løpet av dips investerer Wealthsimple noen penger i eiendeler som vokser langsommere, men har mindre negativ volatilitet.

Endelig holder Wealthsimple deg investert i din ideelle ressursfordeling. Du trenger ikke å logge inn eller gjøre fancy matte. De vil ta vare på det for deg.

Wealthsimple vil til og med vurdere hele porteføljen din (inkludert kontoer du ikke holder på Wealthsimple). De vil gi deg råd om endringer i andre kontoer, slik at investeringene dine passer bedre til dine mål og risikoprofil.

Wealthsimple tar 0,5% av den totale porteføljen din hvis porteføljen din er verdt mindre enn $ 100.000. Porteføljer verdt $ 100.000 og opp har en avgift på 0,4% (dette nivået kalles Wealthsimple Black). Men husk at College Investor-leserne får $ 10.000 ledet gratis i ett år.

Disse prisene er litt høyere enn Wealthfront and Betterment, men Wealthsimple tilbyr en viktig fordel som disse større firmaene ikke gjør. Jeg forklarer de nedenfor.

I dag administrerer Wealthsimple over 750 millioner dollar i investerte eiendeler. Det blir raskt en av de største roborådgiverne i markedet.

Sosialt ansvarlig investering

Wealthsimple skiller seg fra andre investorer ved å tilby samfunnsansvarlig investering. Sosialt ansvarlig investering innebærer å investere i selskaper med en klar forpliktelse til å fremme samfunnsmessig godhet. Bedrifter kan fremme globale miljøårsaker, redusere korrupsjon og ulikhet i kjønn, og fremme høyere levestandard globalt.

De brede markedsfondene for sosialt ansvarlige investorer har høyere utgiftskvoter enn andre investorer. Men de kan være verdt den ekstra kostnaden hvis det betyr at du kan få en lettere samvittighet.

Selvfølgelig vil ingen sosialt ansvarlig investeringskorg perfekt reflektere dine personlige idealer. Men du bør ta en titt på Wealthsimples tilbud for å se om de passer dine standarder.

Wealthsimple Black: Lås opp hjertet

Selv om Wealthsimple tilbyr anstendige investeringsalternativer, er deres reelle verdi proposisjon for investorer med mer enn $ 100.000 i eiendeler. Investorer med mer enn $ 100.000 administrert av Wealthsimple blir Wealthsimple Black klienter. Wealthsimple Black klienter drar nytte av mer enn Wealthsimples teknologi. De drar nytte av Wealthsimples folk.

Wealthsimple Black klienter kan møte økonomiske planleggingseksperter for å diskutere dine besparelses- og investeringsmål. Kunder som utvikler rapport med en bestemt rådgiver, kan planlegge fremtidige samtaler med samme person. Med denne tjenesten får kundene en menneskelig rådgiver som bruker teknologi til å styre sin portefølje.

Denne hybridmodellen tilbyr det beste av menneskelige rådgivere og teknologi. Du får tilgang til en penge trener når du trenger råd, men du får en algoritme til å administrere dine investeringer.

Dette er en mye bedre pris enn Bettermentes 0,4% "Plus" -klientnivå som bare lar deg snakke med en CFP en gang per år.

For å sotere avtalen tilbyr Wealthsimple også to store fordeler til Wealthsimple Black klienter. Først registrerer de deg i skattemessig høsting. Skattemessig høsting vil ikke gjøre deg rik, men folk med ikke-pensjonsporteføljer kan se noen grunnleggende forbedringspunkter når den er implementert. Skattemessig høsting er en grunn til å vurdere en Robo-Advisor hvis du er rik.

Wealthsimple Black-kunder får også tilgang til Priority Pass-lounger. Admittedly, dette er en bisarre fordel for et finansielt selskap å tilby. Men det er en fin bonus hvis du planlegger å bruke en robo-rådgiver uansett.

Hvis du vurderer en robo-rådgiver, gi Wealthsimple et forsøk. College Investor-lesere får $ 10 000 ledet gratis i ett år.

WealthSimple Review

• Provisjoner og gebyrer - 70
• Kundeservice - 70
• Brukervennlighet - 80
• Verktøy og ressurser - 50
• Investeringsalternativer - 20
• Spesialtjenester - 20

52

Sammendrag

Person etter person forteller oss at investeringen må klikke. Hvis investeringslyset ikke har klikket på for deg, kan du sjekke ut vår Wealthsimple-gjennomgang.