Sektor ETF: 5 måter å bruke dem i porteføljen din

En rask titt på Googles lagerbehandler avslører at det er nesten 8 200 børsnoterte aksjer og ETFer, langt mer enn de fleste mennesker noensinne kunne bry seg om å studere og forstå. Et av de ledende fondsselskapene, iShares, sier at det er drygt 60 investerbare sektorer, et nummer som er mye mer håndterbart.

Økningen av sektorens ETF har gjort det mulig for investorer å velge og velge sektorer uten kompleksitet og vanskeligheter med å forstå enkelte selskaper. Hvis du har en kjepp på olje og ikke kan velge mellom et selskap som Exxon Mobil (XOM) eller EOG Resources (EOG), kan du bare satse på ETFs oljesektor og eie en del av alle selskaper i bransjen.

Den typen fleksibilitet fra ETF har gitt vei til nye måter å investere og porteføljebygging på. Her er noen måter du kan bruke sektors ETFer i din egen portefølje:

1. Sikring av budsjettrisiko

Sektor-ETF gir investorer muligheten til å sikre seg mot noen risiko i sine personlige budsjetter. For eksempel kan du velge å sikre gasspriser ved å kjøpe flere oljelager gjennom et fond som iShares Dow Jones amerikanske energisektor (IYE), som har flere forskjellige oljeselskaper. Hvis gassprisene går opp på pumpen, betaler du mer for å drivstoff bilen, men du vil også registrere fortjeneste fra stigende aksjekurser for oljeproducenter.

2. Blending av en portefølje

S & P 500-indeksen er en favoritt med passive investorer. Indeksen er bygget for å inkludere de største og mest likvide aksjene i en portefølje som etterligner produksjonen av den amerikanske økonomien. Alt i, S & P 500 er svært representativ for veksten eller sammentrekningen i bedriftsresultatet i USA. Men hva om du vil ha en annen blanding? Sektorfonde kan fungere veldig bra som en "add-on" for eksponering mot bransjer som du vil ha mer av i porteføljen din. For eksempel utgjør telekomsaksjer mindre enn 3% av S & P 500-indeksen, men som helhet er næringen en svært sikker og konsekvent utbyttebetalende sektor. Investorer kan "fylle opp" deres eksponering ved å flytte en liten del av porteføljen til en pureplay-sektor ETF for å legge til flere telekom mens de fortynner andre sektorer i sine porteføljer.

3. Skape inntekt

Utbyttefond er ikke den eneste måten å øke kontantavkastningen fra utbytte. Du kan bruke sektormidler til å målrette bransjer som er kjent for å utbetale høye utbytter som verktøylagre, REITs, REITs i realkreditlån eller forbrukerstifter. Disse gir høy konsistent utbytte og i motsetning til brede utbyttefond, gir de deg muligheten til å velge og velge bransjer som du føler deg mest komfortabel med. Risikoen i REITs er veldig forskjellig fra risikoen for verktøy, for eksempel, selv om utbyttene ikke er så forskjellige.

4. Storskala spekulasjon

Har du en hunch at hjemmebygging kommer til å hente eller gullprisene vil eksplodere? Å kjøpe en hel sektor gjennom en ETF er en fin måte å kapitalisere på svært kortsiktige endringer i en bransje eller sektor uten å utsette deg for enkeltrisiko. Du kan også dra nytte av leverede ETFer eller inverse ETFer for å virkelig dra nytte av markedsbevegelser.

5. Legge til eller fjerne markedsrisiko

Høy beta porteføljer gjør det bedre i stigende markeder og verre i fallende markeder. Man kan øke sin eksponering for beta ved å legge til en eller flere sektorspesifikke ETFer i flyktige bransjer. Tenk spekulative og følelsesdrevne bransjer som teknologi, forbrukerdiskretionær, leveraged financials og materialelager. De som ønsker å legge til mer eller mindre kortvarig eksponering mot markedet, kan gjøre det enkelt med høye beta-sektors ETFer.

I første omgang ser sektorens ETFer ut til å være et altfor konsentrert investeringsbil beregnet utelukkende for bransjespesifikk spekulasjon, men deres brukervennlighet går langt utover enkle binære spill på en enkelt sektor. Vurder å bruke en sektor ETF for å sikre risiko i ditt eget budsjett eller forbedre utbyttet av porteføljen din ved å legge til sektorer som inntektsinvestorer elsker. Det er mer enn å møte øyet med disse svært allsidige investeringene.

Bruker du sektoravdelinger i porteføljen?