Hva slags investor er du akkurat nå?

De siste månedene har forlatt investorer med en rekke holdninger og følelser om å investere. Jeg tror personlig at jeg har hatt en opprørt mage siden i fjor, som jeg tror er endelig i ferd med å gå bort. Kan noen andre forholde seg til det? Å finne investeringer som resonerer med din holdning er avgjørende for å få investeringsporteføljen til å gå fremover herfra. Jeg har satt sammen en miniatyrskisse av de fire vanlige klientenes holdninger jeg har møtt nylig, og for hver jeg har gitt en mulig investeringsløsning for deg, ta ta et skritt fremover. Hva slags investor er du?

Type 1: Trenger penger er konge

Denne investor er ikke klar for et stort fall i aksjer. Men hvis du ser trusselenes inflasjon utgjør en all kontantstrategi i det lange løp, kan du kanskje oppfordre deg til å ta skritt for å unngå denne situasjonen. Gjør handling med investeringer som investerer i Ginnie Mae-verdipapirer og betaler et månedlig utbytte. Hvis skattekonsollen er en bekymring, bør du vurdere kort / mellomlang sikt investeringsklasse forsikrede kommunale obligasjoner. Hvis skatt ikke er et problem, kan høyverdige bedriftsobligasjoner være et gyldig valg. Pass på at du forstår alle risikoene som kommer med å investere i obligasjoner.

Type 2: Ikke fornøyd med kontanter, men ikke klar for alle aksjer

Til tross for samtalen er denne investor ikke villig til å fullt ut omfavne aksjer, men hun vet at hun ikke kan vinne ved å la kontanter sitt stå stille på en pengemarkeds konto. Gjør handling med diversifisert portefølje med en allokeringskapitalblanding av obligasjoner, aksjer og kortsiktige investeringer. I utgangspunktet bør fokuset være mer i obligasjoner som representerer 60% -80% av hele investeringsporteføljen. Etter hvert som tiden går, kan du vurdere dollarkostnaden i forhold til porteføljen din i flere lagerbeholdninger.

Type 3: En liten pistol-sjenert om aksjer, men frykter mangler et utvinning

Denne investorens langsiktige perspektiv forsøker å bryte seg fri fra hans kortsiktige angst om retningen på markedene. En investering som er fokusert på å finne høykvalitets, bærekraftig vekstvirksomhet, kan være akkurat hva legen har bestilt. Gjør handling med en investering som ser etter kvalitetsselskaper av alle størrelser som ser ut til å ha solid eller sterk vekstpotensial.

Type 4: synes lagerene er billige; sanser en verdensomspennende kjøpsmulighet

Denne investoren har typisk en langsiktig utsikt, er villig til å anta mer risiko, og mener at sjansen for å kjøpe aksjer lav er en mulighet til å legge til litt fart for å nå sine langsiktige mål. Gjør handling med og invester i verdensomspennende verdipapirer av mindre selskaper identifisert av porteføljeforvalterne som gode verdier.

Passer du til noen av disse investorprofilene? Hvis ja, hvilken type investor er du?

Et kort ord fra min complianceavdeling ...... ..

• Meningene som ble uttrykt i dette materialet er kun for generell informasjon og er ikke ment å gi spesifikke råd eller anbefalinger til noen. For å finne ut hvilken investering (er) kan være hensiktsmessig for deg, ta kontakt med din finansrådgiver før du investerer. All ytelsesreferanse er historisk og er ingen garanti for fremtidige resultater. Alle indekser er ustyrte og kan ikke investeres direkte.
• Statsobligasjoner og statsobligasjoner er garantert av den amerikanske regjeringen om rettidig betaling av hovedstol og renter og, hvis de holdes til forfall, gir en fast avkastning og fast hovedverdi. Verdien av fondandelene er imidlertid ikke garantert og vil variere. Markedsverdien av bedriftsobligasjoner vil variere, og hvis obligasjonen selges før forfall, kan investorens avkastning avvike fra det annonserte avkastningen.
• Obligasjoner er gjenstand for markeds- og renterisiko dersom de selges før forfall. Obligasjonsverdiene vil falle etter hvert som rentene stiger og er underlagt tilgjengelighet og prisendring. High Yield / Junk Obligasjoner er ikke verdipapirer av investeringsgrad, medfører betydelige risikoer, og bør generelt være en del av den diversifiserte porteføljen av sofistikerte investorer.
• GNMAs er garantert av den amerikanske regjeringen om rettidig hovedstol og renter, men denne garantien gjelder ikke for avkastningen, og beskytter heller ikke mot tap av realkapital dersom obligasjonene selges før betalingen av alle underliggende boliglån.
• Muni Obligasjoner er gjenstand for markeds- og renterisiko dersom de selges før forfall. Obligasjonsverdiene vil falle etter hvert som rentene øker. Renteinntekter kan være underlagt den alternative minimumsskatten. Federalt skattefri, men andre statlige og statlige og lokale skatter kan gjelde.
• Investering i internasjonale og fremvoksende markeder kan medføre ytterligere risikoer som valutasvingninger og politisk ustabilitet. Investering i småkapitalbeholdninger inkluderer spesifikke risikoer som større volatilitet og potensielt mindre likviditet.
• Aksjeinvestering innebærer risiko inkludert tap av hovedstol. Tidligere resultater er ikke en garanti for fremtidige resultater.
• Småkapitalbeholdninger kan være utsatt for høyere grad av risiko enn mer etablerte selskapers verdipapirer. Illikviditeten til småkapitalmarkedet kan påvirke verdien av disse investeringene negativt.