The One Page Financial Plan: Gjennomgang og intervju med Carl Richards 💲💲💲

Har du en økonomisk plan? Har du snakket med en finansiell planlegger? Når du tenker på å skape en økonomisk plan, høres det ut som om du trenger å slå inn en bokrapport? Vel, det er i tråd med hva Carl Richards oppdaget ...

Carl er finansiell rådgiver. Men han er også tegneserier. Rar? Litt. Men det er ganske kult hvordan han kombinerer de to.

Du skjønner, Carl handler om enkelhet. Og tegning tegneserier handler også om enkelhet - vanligvis formidling av en kompleks melding på den enkleste måten. Og alle kunne bruke litt enkelhet i sin økonomi.

One-Page Financial Plan

I Carls nye bok, The One Page Financial Plan, gir han deg enkle eksempler og strategier slik at du kan være smart om pengene dine. Han sier "på en enkelt side kan du prioritere det du virkelig vil ha i livet og finne ut hvordan du kommer dit." Jeg er ombord.

Og boken lever virkelig opp til det løftet. I 10 kapitler bryter hver av dem om lag 20 sider (med tegninger spredt inn), komplekse emner i deres enkleste former, og gir deg en handlingsplan om hva du egentlig burde fokusere på i dag.

For eksempel, i sin kapittel "Spar så mye som du rimelig kan", deler Carl en morsom historie. Mens han jobbet hos Fidelity, spurte han en venn: "Sparer du nok for college, og hvordan vet du det?" Hans venn svarte ganske enkelt: "Jeg sparer så mye som jeg med rimelighet kan." Han fortsetter å gi tips om hva som med rimelighet kan bety, inkludert bare å vite budsjettet, lagre vindfalls, automatisering og mer.

I utgangspunktet gjør Carl det veldig enkelt å sette opp et system som fungerer. Hvis du leter etter en bok om hvordan du kommer i gang med pengene dine, GODT, så sjekk ut The One-Page Financial Plan.

Bli kjent med Carl Richards

Utover boka, liker jeg alltid å bli kjent med forfatterne også. Jeg synes det er alltid viktig å vite litt av historien bak personen. Jeg var i stand til å nå ut til Carl og spørre et par spørsmål, som jeg ønsket å dele med deg i dag.

Hvordan kom du i gang på finansområdet?

Carl: Min karriere i økonomi startet ved et uhell. Jeg pleide å tenke at jobben skulle være en sikkerhetsvakt, men det viste seg å være en jobb i verdipapirindustrien. Jeg lærte raskt hvor mye jeg elsket det, og resten er historie.

Du snakker om viktigheten av verdier når det gjelder penger. Hva er noen av verdiene dine, og hvordan stemmer de med hva du gjør med pengene dine?

Carl: Min kone og jeg identifiserte to verdier som vi legger på toppen av vår ensidige plan: Tilbringe tid med barna våre å gjøre ting utendørs og servere i samfunnet. Vi bruker disse verdiene som en påminnelse om hva vi skal gjøre. Forhåpentligvis er våre verdier informert om våre pengebeslutninger på en daglig basis. Selvfølgelig er det enklere sagt enn gjort, men jeg tror vi gjør en god jobb.

Livet skjer, som du markerer mye. Har du lyst til å dele et pengemoment der livet skjedde og det var uventet, og hvordan håndterte du det?

Carl: Jeg ventet en bonus for noe arbeid jeg hadde gjort. Nå var jeg forberedt på at ett nummer skulle være på sjekken. Det var ikke så mye som vi trengte å gjøre visse ting, men vi var forberedt på å få det til å fungere. Bonusen viste seg å være to ganger det jeg forventet! Det var et godt pengemoment av et par grunner. Å vite at sjekken kom, hadde min kone og jeg snakket gjennom vår situasjon. Vi var synkronisert med det vi ønsket å gjøre økonomisk. Som et resultat visste vi nøyaktig hva vi ønsket å gjøre med de "ekstra" pengene. Det var en god følelse å vite at vi hadde gjort gode økonomiske beslutninger.

Hva er # 1 ting noen kan gjøre i dag for å forbedre sin økonomiske situasjon nesten umiddelbart?

Carl: Begynn å snakke om det. Det høres kanskje enkelt ut, men det er ikke lett å snakke om penger på grunn av alle involverte følelser. Det er imidlertid nummer én ting folk kan gjøre for å begynne å forbedre sin situasjon akkurat nå.