T. Rowe prisanmeldelse 💲💲💲

T. Rowe Price er en av verdens største investeringsmeglerfirmaer, og har investeringskunder i 43 land rundt om i verden. Grunnlagt i 1937, har selskapet mer enn 6000 medarbeidere, og har 776,6 milliarder dollar i forvaltningskapital.

T. Rowe Price er kanskje best kjent for sine fond. De tilbyr 126 utenlandske fond, inkludert 54 aksjefond, 34 obligasjonsfond, 34 aktivitetsfordelingsfond, 25 måldatosmidler og 8 pengemarkedsfond. Viktigere, selskapet hevder at over 85% av sine verdipapirer slo sitt 10-årige Lipper-gjennomsnitt (per 9./30/16).

Hver kunde har tilgang til dedikert investeringsekspert, som er en komplementær veiledningstjeneste. Investeringspesialister vil arbeide tett med deg for å identifisere dine økonomiske mål og vurdere din nåværende investeringsstrategi. De er erfarne investeringsprofessorer som kan hjelpe deg med ulike investeringsbehov som inkluderer portefølje vurdering og omfordeling, fond sammenligning og valg, konto rollovers og IRAs.

Å åpne en konto med T. Rowe Price

Å åpne en konto med T. Rowe Price bruker en fire trinns prosess:

Trinn 1: Lag profilen din og velg kontotype - Du skriver inn din adresse og kontaktinformasjon, og velg deretter kontotypen du vil ha.
Trinn 2: Velg investeringstyper - Du velger en liste over verdipapirfond. Du vil også få lov til å undersøke verdipapirfond før du starter prosessen.
Trinn 3: Bestem finansiering - For at du skal kunne investere elektronisk, leverer du ditt personlige bankkontonummer og bankens rutingsnummer. Du må også svare på noen få spørsmål for å bekrefte identiteten din. Men hvis du foretrekker det, kan du også sende en sjekk for å finansiere kontoen din.
Trinn 4: Gjennomgå og send inn - Her etablerer du et brukernavn og et passord som gjør det mulig å se kontoen din umiddelbart.

Når kontoen din er etablert, kan du da bruke tjenesten AAB (Automatic Asset Builder) til å foreta månedlige bidrag på så lite som $ 100 per transaksjon, etter at minimum for å åpne en konto er fornøyd (se minimumsinformasjon for kontoen nedenfor).

T. Rowe Prisegenskaper og fordeler

Her er bare et sammendrag av noen av de mer betydelige funksjonene og fordelene som tilbys av T. Rowe Pris:

Tilgjengelige kontotyper. Du har valg mellom to kontotyper, T. Rowe Price Mutual Funds og T. Rowe Price Brokerage. T. Rowe Price Mutual Funds er spesielt å holde T. Rowe Price-fond, mens T. Rowe Price Brokerage-kontoen kan holde alle typer investeringer.

T. Rowe Price tilbyr både individuelle og felles kontoer, samt varemerker og tillitskontoer. De tilbyr også tre typer høyskolebesparelsesplaner, inkludert T. Rowe Price College Savings Plan, University of Alaska College Savings Plan og Maryland College Investment Plan.

For pensjonering tilbyr de tradisjonelle og Roth IRAer, inkludert rollover IRAs. For selvstendig næringsdrivende og småbedriftseiere tilbyr de SEP IRA, SIMPLE IRA, 403 (b) planer, individuelle 401 (k) s ("Solo 401 (k) s") og småbedrifter 401 (k) planer.

Investeringer tilbys. Som en verdensklasse investeringsplattform tilbyr T. Rowe Price hele spekteret av skatteeffektive, kommunale, renter, globale fond, individuelle aksjer, ETFer, obligasjoner, CDer og edle metaller.

T. Rowe Price fondsmidler.

Du kan velge mellom 126 T. Rowe Price no-load fond. Disse inkluderer midler investert i amerikanske og internasjonale aksjer, obligasjoner, blandede eiendeler og pengemarkedsfond og andre investeringsporteføljer som er utformet for å møte de varierte og skiftende behovene og målene for personlige investorer.

Mål datofond.

Hvert av de aktivt forvaltede valgene er en diversifisert porteføljefond, som profesjonelt klarte å møte en bestemt pensjonsdato.

Exchange Traded Funds (ETFs).

T. Rowe Price tilbyr noen ETF handlet på en bytte gjennom T. Rowe Price Brokerage. De vanligste ETFene inkluderer:

iShares - Tilby investorer tilgang til en av de bredeste utvalgene av indekser som er tilgjengelige gjennom ETFer.
QQQ aksjer - Representerer ytelsen til Nasdaq 100.
SPDRs- Noen ganger kalt "edderkopper", disse er en serie ETFer som investerer i S & P 500, S & P MidCap 400, og ulike stilsspesifikke sektorer.
DIA (eller DIAMONDS) - Disse midlene er knyttet til ytelsen til Dow Jones Industrial Average.
HOLDRs - Tilbys av Merrill Lynch, som er porteføljer som sporer en utvalgt gruppe bestander som representerer bestemte markedsundersøkelser, som bioteknologi. De er strukturert som en tillitsvalgt og er ikke registrert hos, eller regulert av, Securities and Exchange Commission.

T. Rowe Prices online meglerhus gir tilgang til verktøy og forskning for å hjelpe deg med å gjøre de riktige ETF-valgene for porteføljen din. Også gjeninvestering av utbytte er tilgjengelig for ETF-investeringer, med forbehold om visse restriksjoner.

Minimum innledende innskudd.

Minimumsbeløpet som kreves for å åpne en konto er $ 2500 for en vanlig investeringskonto (ikke-pensjonering). Beholdningskontoer krever minimum innskudd på bare $ 1000. IRA-kontoer krever også en innledende minimumsdepositum på $ 1000.

Rådgivende planleggingstjenester.

Dette er en tjeneste som tilbys av T. Rowe Price til kunder som har minst $ 100.000 på innskudd hos selskapet.Det kan hjelpe deg med å gi råd om pensjonsplanene dine, eller å gjøre en porteføljeevaluering.

Det gir følgende tjenester:

En-mot-en diskusjoner med en rådgivende rådgiver for å vurdere din økonomiske situasjon og identifisere dine investerings- og pensjonsmål.
Sofistikert analyse som tester din strategi gjennom mange markedsscenarier.
Spesifikke råd for å hjelpe deg med å oppfylle pensjonsmålene dine ved å gi en anbefalt besparelsesrate, porteføljeallokering og pensjonsinntektsstrategi.
Løpende årlige kontroller for å sikre at strategien din holder deg på rette spor for å nå dine mål.

Kundeservice.

Du kan kontakte en investeringsekspert ved gratis telefon, hverdager fra kl. 08.00 til 8.00. Østlig tid. Du kan kontakte dem via sikker e-post, men du må logge inn for å gjøre dette.

Du kan også bruke Tele Rowe Prices 24-timers automatiserte telefontjeneste som kan hjelpe deg med å få tilgang til kontoinformasjonen din, inkludert saldoer, sjekke priser, avkastninger og totalavkastning for alle T. Rowe Price-fond, kjøp og salg av T. Rowe Price. selge verdipapirer og opsjoner, eller hente realtidsnotater.

T. Rowe Pris Mobil App.

Du har et valg mellom T. Rowe Price Personal App for iPad eller iPhone. Selskapet tilbyr to mobiloptimaliserte nettsteder, T. Rowe Price Mobile Website og mobil-vennlig arbeidsplassen Retirement Website.

Med T. Rowe Pris mobilapper kan du se kontosaldoer, se aktivaallokeringer og historiske diagrammer. Utfør transaksjoner innenfor kontoene dine, gjennomfør investeringsundersøkelser, og kontroller både statusen for nylige og ventende transaksjoner.

Asset beskyttelse.

T. Rowe Price og Pershing (T. Rowe Price Clearing Agency) er medlemmer av Securities Investor Protection Corporation (SIPC), som betyr at kontoen din er beskyttet for inntil $ 500.000 (hvorav $ 250.000 kan være krav på kontanter i avventer reinvestering). SIPC beskytter ikke mot tap som følge av markedssvingninger, men i tilfelle meglerfeil.

I tillegg til SIPC gir Pershing også dekning over SIPC-grenser fra Lloyd's of London, sammen med andre forsikringsselskaper. Overskuddet av SIPC-dekning gir følgende beskyttelse for eiendeler holdt i varetekt av Pershing og dets London-baserte datterselskap, Pershing Securities Limited:

En samlet tapgrense på 1 milliard dollar for kvalifiserte verdipapirer - over alle klientkontoer.
En kundebegrensningsgrense på 1,9 millioner dollar for kontanter venter på reinvestering - innenfor den samlede tapgrensen på 1 milliard dollar.

Kontosikkerhet.

T. Rowe Price bruker Secure Sockets Layer / Transport Layer Security (SSL / TLS) teknologi for å etablere en kryptert forbindelse mellom nettleseren din og våre webapplikasjoner. De benytter også verifisering av nettstedet ved å kreve at du velger et bilde og legger inn et uttrykk. De bruker en 2-Faktorautentisering, som krever at du oppgir passordet ditt pluss en engangs tilgangskode for å gi bedre sikkerhet under påloggingsprosessen.

T. Rowe Prisverktøy og Kalkulatorer

Noen av verktøyene og kalkulatorene som T. Rowe Price tilbyr inkluderer:

Mutual Fund Compare Tool. Dette verktøyet lar deg sammenligne ditt fond fra over 15.000 fondfamilier basert på ytelse, utgifter og gebyrer, fondskarakteristikker og volatilitet.

Morningstar Portfolio Manager. Dette verktøyet gjør det mulig å overvåke porteføljens ytelse og se sine underliggende beholdninger med røntgen- og lagerinnskytningsfunksjonene på skjermen.

Fremtidig sti. Dette er en ny pensjonsplanleggingsressurs som hjelper deg med å forstå dine økonomiske mål og utvikle en plan for å oppnå dem. Den beregner et personlig nummer som hjelper deg med å overvåke fremdriften din mot å møte pensjonsmålene dine.

Beregningene er basert på ulike innspill, inkludert din nåværende lønn, pensjonsbidrag, forutsigbare pensjonsinntektskilder (som trygd og eventuell pensjonsinntekt du har rett til), fremtidige inntektsbehov og ønsket pensjonsalder.

Future Path bruker et analytisk verktøy kjent som Monte Carlo til å modellere fremtidig usikkerhet basert på sannsynlighet. Det gjør det mulig å vurdere et bredt spekter av potensielle investeringsresultater ved å simulere hvordan de kan utføre under 1.000 ulike markedsscenarier. For eksempel vurderer Monte Carlo avkastning på ulike aktivaallokeringer, investeringskostnader og forventet inflasjonsrate i utviklingen av fremtidige inntekter og eiendelprognoser.

Mutual Fund Research Tool. Dette verktøyet filtrerer etter kategori, objektiv eller Morningstar-vurdering. Du kan sortere ved å rulle over et fond og bruke piltastene til å finne nøkkelinformasjon om hvert fond. Den gir deg mulighet til å sammenligne viktig informasjon, for eksempel fondets ytelse og kapitalfordeling, ved å rulle over individuelle fond og klikke på "Legg til i sammenligning" -boksen.

Stock Screener. Du kan utføre søk basert på bransje, ytelse, størrelse, vekst, verdi, inntjeningsvarsler og mer.

ETF Screener. Gjør det mulig å gjennomføre søk basert på fondsklassifisering, eiendomstype, ytelse, risiko, markedsverdi, sektor og mer.

T. Rowe Prisgebyr

Årlige avgifter. En årlig avgift på $ 20 belastes for hver T. Rowe Price-fondskonto med en balanse under $ 10.000. Investorer kan kvalifisere for frafall av kontotjenesteavgiften på en av følgende tre måter:

Abonner på elektronisk levering av uttalelser, bekreftelser, prospekter og aksjonærrapporter,
Oppretthold en individuell samlet balanse på $ 50.000 eller mer for alle T.Rowe Price-kontoer (inkludert verdipapirforetak, meglerhandel og pensjonsplaner for små bedrifter),
Kvalifiser for T. Rowe-pris Velg kundeservice basert på høyere aktivitetsnivåer på $ 100 000 eller mer.

Aksjer og børsnoterte fond (ETF). $ 9,95 per handel for kontoer med mer enn 30 henrettede transaksjoner i de foregående 12 måneder eller kunder som kvalifiserer for T. Rowe Price Select Client Services-programmet. Hvis ikke, er det en avgift på $ 19,95 per handel for alle andre kontoer

Fondsmidler. Ingen transaksjonsavgift midler - ingen kostnad. Last inn midler - kun oppgitt last. Ellers $ 35 per handel.

Alternativer. $ 9,95 pluss $ 1 per kontrakt for kontoer med mer enn 30 henrettede transaksjoner i de foregående 12 måneder eller kunder som kvalifiserer for T. Rowe Price Select Client Services-programmet. Hvis ikke, er det et gebyr på $ 19,95 pluss $ 1 per kontrakt for alle andre kontoer

Obligasjoner og depositumsertifikater (CDer). Gjeldende avgiftsplan for obligasjoner og CDer er som følger:

Treasury Bills, $ 50
Agency (FNMA, FHLMC), TIPS, Treasury og Kupongnotater og Obligasjoner, Treasury 0% Kupongobligasjoner, $ 1 per $ 1.000 Obligasjon
GNMA og CMO (Minimum $ 25,000), $ 1 per $ 1000 Bond
Bedriftsobligasjoner, $ 5 per $ 1000 Obligasjon
Municipals (Minimum $ 5000), $ 5 per $ 1000 Bond
CDer kjøpt på par ($ 1000)

Dyrebare metaller. Inkluderer gull, sølv, palladium og platina, med provisjoner basert på dollarmengden av handelen. For eksempel:

$0—$9,999, 0.025%
$10,000—$49,999, 0.020%
$50,000—$99,999, 0.015%
$ 100 000 og over, 0,0075%

T. Rowe Price Investment Management Options

Du er alltid fri til å investere gjennom T. Rowe Price på egen regi. Men hvis du er ute etter profesjonell kapitalforvaltning, tilbyr T. Rowe Price det også. Faktisk har de fire ulike nivåer av investeringsstyring, basert på størrelsen på investeringsporteføljen din med firmaet. Hver tilbyr sitt eget sett med fordeler.

Foretrukket - Med totale investeringer på - $ 100 000 + - tilbyr følgende tjenester:

Dyp sammendrag av porteføljefortrinn
Rabatterte meglerhandel ($ 9,95 per handel)
Gratis Morningstar Premium medlemskap - en $ 199 / år verdi

Personlig - Med totale investeringer på - $ 250 000 + - tilbyr følgende tjenester:

Tilgang til erfarne Client Managers
Dedikert hjelp med komplekse finansielle transaksjoner
Gratis TurboTax online produkter

Forbedret Personlig - Med totale investeringer på - $ 1.000.000 + - tilbyr følgende tjenester:

Frafall av gebyrer for rådgivende planleggingstjenester
Personlig assistanse med nødvendige minimumsfordeler (RMDs)
Gratis tilgang til The Wall Street Journal Online - en verdi på $ 348 / år

Private Asset Management-Med totale investeringer på - $ 3.000.000 + - Dette nivået gir skjønnsmessige eiendomsadministrasjonstjenester for kunder som ønsker at deres eiendeler profesjonelt forvaltes i en egen portefølje. Private Asset Management tilbyr separat forvaltede porteføljer for enkeltpersoner og deres familier, samt for tillit, begavelser, stiftelser og institusjoner.

De utvikler forholdet til deg gjennom personlige møter og konsultasjoner for å få en full forståelse av dine investeringsmål, returbehov, risikotoleranse, tidshorisont, likviditetsbehov, skattemessige hensyn og andre kritiske faktorer som definerer investeringsretningslinjene. De gjennomfører også regelmessige møter fra møte til møte for å måle fremdrift mot mål eller justere investeringsretningslinjer i forhold til endrede behov. Du vil motta kvartalsvise investeringsoppsummeringer, resultatdata og investeringsbokstaver som en del av tjenesten.

Vil T. Rowe Price Work For You?

T. Rowe Price er en utmerket investeringsmegling hvis du er fokusert på langsiktig investering, i stedet for handel. De er spesialister på fond, og fondfamilien er en av de beste og mest populære tilgjengelige på markedet.

De tilbyr også profesjonelle investeringsadministrasjonstjenester, som er tilgjengelige for kontoinnehavere basert på progressive kontostørrelser. Dette gjør at servicenivået ditt vokser etter hvert som porteføljen din vokser. Kombinasjonen av både selskapets egne verdipapirfond, blandet med andre investeringer, samt profesjonell ledelse, er en utmerket blanding for langsiktig investeringssuccess for investor som har en mer passiv investeringsstrategi.

Hvis du er en aktiv handelsmann, er T. Rowe Price trolig ikke det beste valget. Deres handelskommisjoner er i den øvre delen av rekkevidden av store investeringsmegler. Og du vil sannsynligvis ikke ha mye behov for investeringsadministrasjonstjenestene heller.

Men for alle andre investorer kan T. Rowe Price være et utmerket valg. Du kan starte en konto hos dem - enten en fondskonto eller en meglerkonto - ved å gå til T. Rowe-priswebsiden.