REITs og korrigert 1099s

Jeg fremhever dette igjen fordi det kan påvirke så mange investorer i skattesesongen:

Hvis du eier en REIT, er du sjansene for at de betaler store utbytte, men hater det faktum at du på skattetid må vente på en korrigert 1099 som kommer i mars. Årsaken til dette er at mange REITs, samt enkelte verdipapirforetak, allmentstående realkreditforetak og realkapitalforbindelser, omfordeler utbytte eller omklassifiserer sine langsiktige kapitalgevinster. Fordi de må passere så mye av inntektene, gir regjeringen dem til slutten av regnskapsåret, som for de fleste av disse selskapene skjer i februar.

For eksempel har The College Investor Portfolio en stilling i REIT American Capital Agency. Dette REIT investerer utelukkende i boliglånsbevittede verdipapirer. AGNCs siste utbytte hadde en rekorddato den 12/31/10, men en betalingsdato på 1/27/11. På grunn av dette inneholdt 1099 mottatt fra Scottrade ikke den endelige betalingen, og karakteriserte heller ikke de andre utbyttene og fortjenestefordelingen.

Du trenger ikke å vente!

Det er imidlertid ingen grunn til å fortvile og vente til en korrigert 1099 kommer i posten. Investorer kan gå til selskapets nettside og nesten alle REITs vil legge ut det endelige utbyttet og kapitalgevinsten. Se dette eksemplet nedenfor av AGNCs:

Nå, siden jeg vet nøyaktig hvor mange aksjer jeg hadde på hver dato, kan jeg gjøre matte, og angi de riktige beløpene på mine skatteopplysninger. Når den korrigerte 1099 kommer i mars, kan jeg bekrefte, men det skal passe 100% til det som er lagt opp i tabellen.

Som jeg sa tidligere gjelder dette for nesten alle investeringsbiler, men REIT er de vanligste.

Hvis du er i denne situasjonen, bør du virkelig vurdere å gå til selskapets nettside og finne denne informasjonen, spesielt hvis du forventer en retur når du filen.

Håper dette hjelper!