Har din 401k behov for en ape på ryggen?

Som apen ser, apen gjør.

Mange investorer blir mer interessert i å bruke "gjør-det-selv" tilnærming til å forvalte sine porteføljer.

Men la oss være klare: Det er ikke lett å administrere egne investeringer.

God investeringsadministrasjon er kompleks og tidkrevende, og krever disiplin, tålmodighet og konsistens i applikasjonen.

Noen investorer kan takle det. La oss bare si at jeg har møtt min rettferdige andel som ikke kan. I det hele tatt.

For mange investorer unnlater å følge noen enkle, tidsprøvede prinsipper som forbedrer oddsen for å oppnå suksess og samtidig redusere angsten som naturlig er forbundet med et usikkert foretak.

Portfolio Monkey har laget en løsning for å hjelpe den selvstyrte personen å oppnå nettopp det.

Portfoliomonkey.com er et gratis nettsted som kan hjelpe deg med å administrere porteføljen din.
Du fanget jeg sa "GRATIS", ikke sant? Bare sjekker ... .. 🙂

"Portfolio Monkey er et sosialt selskap som har som mål å utdanne og gi selvstyrte investorer de mest enkle å bruke og sofistikerte verktøy for investeringsporteføljehåndtering."

Dette nettstedet er også en perfekt måte å se gjennom porteføljen din eller 401k og alternativene på innsiden av den. Du kan kjøre tester for å se om du kan utvikle en portefølje med bedre avkastning og lavere volatilitet. Portfolio Monkey har designet nettstedet for å hjelpe deg med å analysere og bedre allokere porteføljen din. De har utviklet et verktøy for å hjelpe deg med å optimalisere allokeringene i porteføljen din.

“Så hvordan bruker jeg dette fantastiske nettstedet?" du sier. Vel, jeg er her for å vise deg hvordan!

Hvorfor Portefølje Monkey?

For det første lurer du sikkert på, "Hvorfor skriver jeg om Portefølje Monkey?" Godt spørsmål.

Jeg har søkt etter et enkelt nettbasert verktøy som den gjennomsnittlige investor kunne enkelt bruke til å gjøre en portefølje gjennomgang på sine 401k (og andre investeringer). Det er betalt tjenester som Morningstar, som er flott, forresten. Men Morningstar er bedre egnet for mer erfarne investorer. For nybegynnere investorer, kan det være veldig overveldende.

Ved blind lykke snublet jeg over Portfolio Monkey og ble blåst bort på hvor enkelt deres nettsted var å bruke. Og den beste delen? Det er gratis!

Ok, la oss ta en titt på Portfolio Monkey og se hvordan det fungerer.

Trinn 1: Registrer deg

Det første trinnet blir registrert for nettstedet på www.portfoliomonkey.com.

Etter at du har registrert deg, tar den deg til din Hjemmeside. Her kan du se hvilke porteføljer du har opprettet, samt noen utvalgsporteføljer fra Portfolio Monkey. Hver portefølje vil ha en forventet avkastnings- og volatilitetsprosent, sammen med en effektivitetspoengsum og porteføljemessig vurdering. Disse vurderingene vil hjelpe deg med å avgjøre hvor effektiv porteføljen din egentlig er.

Trinn 2: Opprette din portefølje

For å legge til eller opprette en portefølje, klikk på analyser-knappen øverst til høyre i verktøylinjen. Derfra klikker du Ny porteføljeknapp nederst til venstre.

For å legge til et nytt aksjefond eller aksjefond i porteføljen din, skriv inn ticker eller symbol. Det eneste jeg ikke likte om denne prosessen var at du må skrive inn dine totale aksjer, i stedet for dollar eller prosentandel.

Dette gjør det vanskelig når du prøver å finne den beste allokering for porteføljen din eller 401K før du begynner å investere. Hvis du trenger å finne ut hvor mye individuelle aksjer koster, gå til Yahoo Finance eller et annet økonomisk nettsted for å få denne nødvendige informasjonen.

Etter at du har lagt inn dine ønskede aksjer eller fond, vil det ta deg til det andre trinnet i prosessen som er investeringshorisonten din. For noen som skal pensjonere i nær fremtid, 5 år eller tidligere, er det best å velge kortsiktig tidshorisont. For alle andre er det best å velge det langsiktige.

Trinn 3: Flett eller Ny

Det tredje trinnet er å avgjøre om du vil slå sammen denne porteføljen med en annen du har opprettet, eller bare lage en ny. For denne situasjonen vil vi lage en ny portefølje.

Trinn 4: Datainngang

Det fjerde trinnet angir transaksjonsdataene dine. Hvis du har kjøpsdatoer og kostnader, kan du skrive inn det her for å se hva din gevinst eller tapprosent er. Hvis du ikke har denne informasjonen eller bare prøver å avgjøre om denne porteføljen passer for deg, velger du kanskje senere knappen.

Porteføljedetaljer

Nå som du har gjort alle trinnene, er det på tide å se om denne porteføljen passer for deg. Porteføljen gir deg forventet avkastning og volatilitet, samt et effektivitetsforhold. I bunnen bryter porteføljen ned til forventet avkastning og volatilitet for hver beholdning. Dette kan vise deg at en bestemt aksjefond eller aksjefond kanskje ikke passer for porteføljen, for eksempel et fond med for stor risiko for avkastningen det forventes å tjene.

Oppe øverst til høyre gir det deg den statistiske sannsynligheten for hvor mye porteføljen din vil returnere i et gitt år. Som du kan se med denne porteføljen min forventet avkastning er $ 850. Jeg har også en 80% sjanse for at avkastningen min vil være mellom $ 1,300 til $ 3,001.

Hvis du ønsker å grave dypere inn i porteføljen din, kan du også sjekke ut optimaliseringsseksjonen, som viser hvor mye av hvert lager eller fond du bør holde når som helst. Dette optimaliseringsverktøyet følger hver aksje eller fond, og vil forsøke å optimalisere porteføljen din i stedet for å kjøpe og holde strategi.

For den selvrettede investoren, blir verktøyene for å tillate deg å administrere porteføljen din, stadig bedre. Portfolio Monkey er en fin måte å hjelpe deg med å administrere og analysere porteføljen din.