Letter to Clients: Capital Gain Distributions

Kjære verdsatt kunde,

2008 har vist seg å være et vanskelig år gitt at investeringsmarkedet har falt da økonomien har gått ned i lavkonjunktur. Til tross for den negative totalavkastningen på aksjemarkedet i år, vil gevinster, noen av dem store, fordeles fra noen av investeringene i kontoen din til deg. Det forteller sikkert at betalende kapitalgevinster skatt på disse utdelingene i et år når kontoverdiene har falt, ikke hjelper med feriejubileum.

Skatt på gevinst, hva fortjener?

Selvfølgelig er spørsmålet som sannsynligvis kommer inn i hodet ditt: Når markedet har tap, hvordan kan jeg muligens bli beskattet av gevinster? Disse gevinster utløses av porteføljeforvalterne av dine investeringer å måtte selge verdipapirer i sine porteføljer til gevinster. Ledere prøver å skaffe avkastning fra å kjøpe lavt og selge høyt. Når de gjør det, blir gevinster realisert, og skatt skal betales på disse gevinstene. Selvfølgelig, med markedene slik de har vært i år, føles det ikke som ledere kunne ha gjort mye salg på høyder. Imidlertid har noen av disse verdipapirforvalterne holdt i årevis relativt relativt solgte i år var til en høyere pris enn de betalte for år siden. Og bare etter naturen av dine investeringer, blir disse gevinster overført til deg - innehaveren av investeringen.

Hvorfor selge på dette markedet?

Noen av salget i år har vært fordi ledere ønsket å gjøre det: de ønsket å låse i noen gevinster for å hjelpe avkastning i dette nedmarkedet, eller de ønsket å omplassere sine porteføljer for å utnytte fremtidige markedsmuligheter. Men noen av salget i år, og hvorfor disse fordelingene er høyere enn normalt, er at investorene har solgt sine investeringer. Når investorer vil ha ut, er porteføljeforvaltere tvunget til å selge underliggende beholdninger for å samle nok penger til å betale til disse investorene.

Implementere en skattestrategi

Mens skatt unngås, er det nesten umulig, hvis du ønsker å gjøre endringer i porteføljen din, kan vi komme med en forsiktig strategi for å minimere disse effektene i år og fremover. Imidlertid midt i disse vanskelige økonomiske forholdene er det viktig å opprettholde en veldiversifisert portefølje som den vi har bygget for deg. Du kan ha spørsmål i møte med disse skattepliktige hendelsene, og jeg oppfordrer deg til å kontakte meg.

Med vennlig hilsen,

Jeff Rose, CFP®

Dette brevet ble utarbeidet for Jeff Rose, CFP®.

Meningene som ble uttrykt i dette materialet er kun for generell informasjon og er ikke ment å gi spesifikke råd eller anbefalinger til noen. For å finne ut hvilken investering (er) kan være hensiktsmessig for deg, kontakt meg før du investerer. Alle referanser som er referert er historiske og er ingen garanti for fremtidige resultater. Alle indekser er ustyrte og kan ikke investeres direkte.

Det er ingen garanti for at en diversifisert portefølje vil øke totalavkastningen eller overgå en ikke-diversifisert portefølje. Diversifisering sikrer ikke markedsrisiko.

Sjekk også ut: Moolanomy: Tapt penger og betale skatter