Investere

FutureAdvisor Review: Leveraging Technology til å bygge Real Wealth

FutureAdvisor Review: Leveraging Technology til å bygge Real Wealth

Å bygge ekte rikdom tar disiplin og konsistens. Som mennesker er det vanskelig å alltid være disiplinert og alltid være konsekvent. Heldigvis er det nå verktøy tilgjengelig for å gjøre dette til et problem av fortiden.

Hvis du vil akselerere hastigheten der du bygger rikdom, må du begynne å utnytte ressursene som er tilgjengelige for deg.

Ett finansielt verktøy som hjelper til med å drive denne endringen, er FutureAdvisor. Ta en titt på hvordan FutureAdvisor kan gi deg det løftet du trenger for å øke pengene dine raskere.

FutureAdvisor - Making Wealth Management enklere

FutureAdvisor er en online wealth management plattform som bruker samme investeringsstrategier som en gang kun var tilgjengelige for høye nettoverdige personer. Siden FutureAdvisor utnytter teknologi, kan de nå tilby de samme tjenestene til alle.

En annen kul ting om FutureAdvisor er at de fokuserer på skatteeffektive investeringer, noe som er spesielt viktig hvis du ikke investerer i en pensjonskonto. Når du registrerer deg for en konto hos FutureAdvisor, vil de gi deg din egen økonomiske plan og vise deg hvordan du kan øke pengene dine bedre og nå dine pensjonsmål.

Det er både gratis og betalt tjenester tilgjengelig på FutureAdvisor.

Hvis du registrerer deg for en betalt direkte administrasjonskonto, vil FutureAdvisor handle på kontoene dine for deg basert på risikoprofilen du opprettet. De vil se for å opprettholde og maksimere dagens investeringsstrategier. Hvis du registrerer deg for den gratis kontoen, får du kun anbefalinger om porteføljeallokering og beste praksis.

Hvordan FutureAdvisor fungerer (Sette opp kontoen din)

Når du registrerer deg for en gratis konto med FutureAdvisor, fyller du først inn grunnleggende informasjon som kjønn, inntekt, risikotoleranse, ekteskapelig status og antall barn. Etter å ha gjort dette, vil du bli ledet til en side der du kan koble opp dine meglerkontoer. Etter at du har oppgitt brukernavn og passord for din online meglerkonto eller 401k, tar det FutureAdvisor om fem minutter å trekke informasjonen.

Etter at du har koblet opp kontoen din, blir du tatt til en skjerm slik:

Dette skjermbildet viser din nåværende sti mot din beste sti. Når du ruller ned, kan du se om porteføljen din følger de beste rutene, og hvordan FutureAdvisor kan bidra til å gjøre forbedringer.

I dette eksemplet ble fire av ni av de beste rutinene fulgt. Spesifikke anbefalinger ble gitt der hver av de beste rutene ikke ble fulgt.

Du kan også legge til andre mål for din FutureAdvisor-plan, for eksempel høyskolebesparelser for barna dine.

Hvis du gjør dette, vil FutureAdvisor hjelpe deg med å bestemme hvor mye du trenger å spare, en bestemt spareplan, og til og med åpne opp den beste høyskolebesparelsesplanen for deg gratis.

Hvis du vil ha mer enn bare gratis pensjonsporteføljeanalyse, kan du registrere deg for Direct Management, der FutureAdvisor direkte foretar investeringer i dine meglerkontoer for deg.

Slik fungerer det.

Direkte styring av eiendeler med FutureAdvisor

FutureAdvisor mener at langsiktig diversifisert investering gir de beste resultatene overtid. De investerer gjennom Fidelity eller TD Ameritrade, og diversifiserer og balanserer porteføljen din gjennom ETFer som er valgt spesielt for deg.

Hvis kontoene dine ikke er for tiden med Fidelity eller TD Ameritrade, gjør FutureAdvisor papirarbeidet for deg å konsolidere dem og flytte dem over. Dette er en del av tjenesten deres. Vær oppmerksom på at hvis du for tiden bidrar til en arbeidsgiversponsorert 401k som ikke er gjennom Fidelity, vil FutureAdvisor ikke kunne administrere den direkte.

Regnskapene som støttes for direkte ledelse er:

  • Rollover 401ks
  • SEP IRAer
  • Roth IRAS
  • Tradisjonelle IRAer
  • Individuelle og felles skattepliktige regnskap

Med premium Direct Management Plan vil FutureAdvisor automatisk gjenbalanse porteføljen din, søke etter skattebesparende muligheter daglig, og administrere alle dine meglerkontoer.

De gjør dette ved å sørge for at aktivaallokeringen aldri går for langt ut av balanse og er i stand til å balansere på et øyeblikk dersom din personlige situasjon eller pensjonsbehov endres. Rebalansering skjer vanligvis fire til seks ganger per år.

Denne tjenesten er virkelig fantastisk for alle som ønsker smart økonomisk rådgivning uten den tradisjonelle økonomiske rådgiveren. Eller bare ikke ønsker å håndtere kontinuerlig overvåkning av sine investeringer. Selvfølgelig er alle disse funksjonene ikke gratis. Hvis du lurer på kostnadene, vennligst se nedenfor.

Hvor mye koster det?

For å gjøre ting klart, vil FutureAdvisor ikke automatisk handle eller rebalanse for deg med den gratis versjonen. I stedet gir de deg et øyeblikksbilde av porteføljen din og hva du kan gjøre bedre. Den faktiske implementeringen er overlatt til deg.

Hvis du vil at FutureAdvisor skal administrere og optimalisere investeringene for deg, er avgiften en flat 0,5% av alle forvaltede eiendeler.

Når de i første omgang balanserer porteføljen din, kan du også pådra seg gebyrer. Men de velger bare å pådra seg gebyrene dersom de anslåtte fordelene oppveier kostnadene. De mulige opprinnelige transaksjonskostnadene ved TD Ameritrade er USD 9,99 per aksje / ETF-handel og maksimalt $ 24 per fondskassehandel. Gebyrene på Fidelity er $ 7,95 per aksje / ETF handel maksimalt $ 50 per fond for gjensidig fond. Igjen kan disse kostnadene bare påløpe ved den første gjenbalansen, og det avhenger av din nåværende investeringer, mål og risikotoleranse.

Fremtidige gjenbalanser er normalt $ 0 siden de investerer i provisjonsfrie ETFer nesten utelukkende.

Er FutureAdvisor for deg?

FutureAdvisor er for alle som ønsker å sikre at porteføljen kjører på et optimalt nivå. De bruker nyskapende teknologi for å sikre at pengene dine blir investert på den mest effektive måten, i henhold til dine spesifikke mål og nivå av risikotoleranse. Her er et eksempel:

Hvis du ikke vil bekymre deg for å balansere og optimalisere porteføljen din, eller se etter skattebesparende muligheter, og helst vil dette bli gjort for deg, så er FutureAdvisor et fantastisk alternativ.

Du kan sjekke ut FutureAdvisor her.

Dette innlegget ble sponset av FutureAdvisor, men alle meninger og kommentarer er mine egne.

Skrive Inn Din Kommentar